04-8100333
050-5537105

 
 

 
 
 

 

האם כדאי לעבור למסלול השקעות סולידי?
חכמינו: "לעולם ישלש אדם כספו"
מאת רמי סגמן, מנכ"ל משותף בחברת סט פוינט
הידיעה פוסמה באתר עדיף   http://www.anet.co.il
 
 

תיק ההשקעות של ראש הממשלה בנימין נתניהו מעלה את השאלה האם לעבור למסלול השקעה סולידי בחיסכון הפנסיוני, או להישאר במסלול ברירת מחדל

 שאלה:

עובד פנה אלי בעקבות סדרת הכתבות שעסקה בתיק ההשקעות של ראש הממשלה בנימין נתניהו ובשינוי במסלול ההשקעה שרצה ליזום ולבסוף נסוג ממנו, בשאלה האם לעבור למסלול השקעה סולידי בחיסכון הפנסיוני שלו, או להישאר במסלול ברירת מחדל.

האם לדעתך מומלץ לעבור למסלול סולידי בחיסכון ארוך טווח?

תשובה:

על פי הפרסומים, 91% מהחוסכים במכשירי החיסכון הפנסיוני נמצאים במסלול ברירת מחדל שמאפשר למנהל ההשקעות להגדיל את הסיכון בתיק כמעט עד ל-60% חשיפה לשוק ההון, כראות עיניו.

ההחלטה אם לעבור למסלול סולידי תלויה בשלושה פרמטרים אינדיבידואלים לחוסך.

הפרמטרים שיש לקחת בחשבון בשינוי מסלול:


• אופק ההשקעה - ככל שהחוסך נכון להשאיר את כספו בחסכון לטווח ארוך, התנודות בשוק ההון פחות רלוונטיות אליו.

• סבלנות - עד כמה אתה מוכן שלא להתפתות להסתכל על התשואות באופן שוטף ולספוג הפסדים מבלי להיבהל, בידיעה ששיש למה לחכות.

• טיימינג - רוב המחקרים מוכיחים שאי אפשר לתזמן את השוק ובדרך כלל הציבור הרחב יוצא משוק ההון בזמן בו יש לו הפסדים רבים ונכנס אליו בחזרה לאחר שהשוק כבר השיג תשואות נאות.

במשבר של 2008 רוב האנשים יצאו מהאפיקים בעלי מאפייני סיכון בשיא המשבר והפסידו. מבחינה סטטיסטית אנחנו לא יכולים לתזמן את השוק. אם תעבוד כמו כולם, תפסיד כסף.

קצת חיזוקים מהמקורות:
חכמנו זכרם לברכה אמרו "החיפזון מהשטן, הסבלנות מאלוהים".

עוד אמרו חכמנו:
לעולם ישליש אדם כספו, שליש בקרקע ושליש בפרקמטיא ושליש תחת ידו".

שליש באדמה - נדל"ן
שליש בפרקמטיא  - מניות
ושליש תחת ידו – להשאיר מזומן בשביל ההזדמנויות


המשיב הינו יועץ פנסיוני, ויו"ר  לשכת יועצי הפנסיה בישראל.

 

 

ליצירת קשר לחץ כאן, או צלצל 04-8100-333
  

   
 

הרשם עכשיו לניוזלטרים של סט פוינט!
קצר, ממצה, איכותי, חינם - אצלך במייל

 
 
דואר אלקטרוני *
שם *
טלפון נייד

 
+ הוסף תגובה חדשה
תגובות:
Loading בטעינה...
+ שלח משוב
הירשם חינם לעידכונים
הרשם עכשיו לניוזלטרים של סט פוינט!
דואר אלקטרוני *
שם *
טלפון נייד
   
 
סט פוינט! ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
טלפון:     נייד  050-5537105  משרד 04-8100333
דוא”ל: info@setpoint.co.il | כספרי 29, חיפה


לייבסיטי - בניית אתרים