04-8100333
054-6996670

 
 

 
 
 

 

 
    EXIT מוצלח לפרישה מהעבודה:
כך תתכננו נכון את הפנסיה שלכם
    אורית מיכאל, מנהלת יחידת הייעוץ הפנסיוני לסניפים בבנק הפועלים אומרת כי "אבחון נכון של צרכי הלקוח בפרישה יביא לחיסכון משמעותי"

דודו לוי רייך, אתר מעריב


בינואר 2019 יחנוך בנק הפועלים את המרכז הארצי שלו לייעוץ פנסיוני ותכנון פרישה, במגדל “ששון חוגי” שבמתחם בורסת היהלומים ברמת גן. המרכז החדש יעניק שירותי ייעוץ לתכנון פרישה מעבודה לציבור השכירים בישראל, כולל ניתוח מקורות ההכנסה השונים שיעמדו לרשות העובד שנחסכו עבורו בתקופת עבודתו כגון קרנות פנסיה, קופות גמל, ביטוחי מנהלים, וכן מענקים שונים להם יהיה זכאי במועד עזיבת העבודה. זאת, תוך התייחסות להיבטי מיסוי שונים והחלטה לגבי חלוקה מיטבית בין פנסיה חודשית לסכומי כסף חד-פעמיים.“פרישה מעבודה היא אחד השינויים המשמעותיים ביותר בחייו של כל אדם”, מסבירה אורית מיכאל, מנהלת יחידת הייעוץ הפנסיוני לסניפים ועובדת הבנק מזה 24 שנה, “אבל למרבה הצער, אנשים היוצאים לפנסיה נוטים להקדיש זמן רב לתכנון הפעילויות והתחביבים שיוכלו לקדם כפנסיונרים, אך מקדישים מעט מאוד מחשבה לנושא התכנון הפנסיוני לקראת פרישה”.
מדוע בכלל נדרש תכנון מיוחד לקראת פרישה?
“במועד הפרישה יעמוד לרשות הפורש החיסכון הפנסיוני שנחסך עבורו במשך כל שנות עבודתו. עבור סכומים אלו יידרש הפורש לקבל  שורה של החלטות הקשורות לתחום המיסוי ולאופן קבלת הכספים, שהם בסדר גודל של מאות אלפי שקלים ואף יותר. צריך לזכור שהחלטות שיתקבלו בשלב זה הן ברובן החלטות של ‘אל חזור’. לכן, חשוב לתכנן מראש את אופן הטיפול בכספים האלה, שאמורים להבטיח לפורש ולמשפחתו קיום בכבוד ושמירה על רמת החיים אליה התרגלו לאורך שנות העבודה. ללא ייעוץ נכון ואובייקטיבי, עלולים הפורש ומשפחתו לקבל החלטות שגויות אשר יגרמו להם להפסד של עשרות אלפי שקלים ואף יותר ויפגעו ברמת החיים העתידית שלהם”.
   
לחץ כאן לקריאת המשך הכתבה באתר מעריב              
                 
   
הירשם חינם לעידכונים
הרשם עכשיו לניוזלטרים של סט פוינט!
דואר אלקטרוני *
שם *
טלפון נייד
   
 
סט פוינט! ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
טלפון:     נייד  054-6996670  משרד 04-8100333
דוא”ל: info@setpoint.co.il | כספרי 29, חיפה


לייבסיטי - בניית אתרים