04-8100333
050-5537105

 
 

 
 
 

 

 
    המודל החכם בקופות הגמל: מסלולים ללא אפשרות השוואה
    חוסכים שנמצאים במסלול כללי וירצו להשוות את התשואה, או חוסכים שיצטרפו למסלול חדש, לא יוכלו להשוות את התשואות בין המסלולים השונים

מאת: מערכת עדיף


בינואר נכנס לתוקף המודל הצ’יליאני שמתאים את סיכון ההשקעה של כספי החיסכון הפנסיוני לגיל של החוסך. במשרד האוצר אמרו השבוע כי בהתאם להוראות חוזר מסלולי השקעה, החל מינואר 2016 נסגרו המסלולים הכללים להצטרפות עמיתים חדשים, עמית אשר נכסיו לא נוהלו במסלול הכללי ערב המועד האמור איננו רשאי להפקיד או להעביר כספים למסלול זה. באוצר גם הבהירו כי מי שבמסלול כללי לא יוכל לנייד לקרן אחרת במסלול כללי.
גורם באוצר הסביר כי מטרת עדכון רשימת מסלולי ההשקעה הייתה לשים סוף לחוסר ההבנה של הציבור לגבי ההבדלים בין המסלולים השונים | החל מה-1 בינואר יוחלף אופן הדיווח על שינוי המדיניות למסלול תלוי גיל
כפי שמסבירים באוצר, בהתאם למודל החדש אמורים המסלולים הכלליים להיסגר לפתיחת חשבונות חדשים. במידה וחוסך הנמצא במסלול כללי מעוניין לעבור לקרן פנסיה אחרת, הוא יעבור למסלול המשקיע את הכספים בהתאם לגילו. הרעיון במודל הצ’יליאני הוא שמרכיב המניות בחיסכון הפנסיוני פוחת בהתאם לעליית גילו של החוסך. עד גיל 50 מרכיב המניות נמצא בשיא ובמסלולים לגילאים מבוגרים יותר מרכיב המניות יורד.
לא כל הגופים המוסדיים פעלו באותה דרך במעבר ליישום המודל הפנסיוני החדש. בעוד שמרבית הגופים המוסדיים סגרו את המסלול הכללי לפתיחת חשבונות חדשים ופתחו לחוסכים חדשים מסלולים מותאמים לגילם, הפניקס ומיטב דש בחרו להסב את המסלול הכללי למסלול המיועד לחוסכים בגילאי 0-50. משמעות החלטה זו היא כי החוסכים במסלול יוכלו ליהנות גם מהרווחים של נכסים מניבים שנרכשו במשך שנים על ידי המסלול הכללי....
   
לחץ כאן לקריאת המשך הכתבה באתר עדיף              
                 
   
הירשם חינם לעידכונים
הרשם עכשיו לניוזלטרים של סט פוינט!
דואר אלקטרוני *
שם *
טלפון נייד
   
 
סט פוינט! ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
טלפון:     נייד  050-5537105  משרד 04-8100333
דוא”ל: info@setpoint.co.il | כספרי 29, חיפה


לייבסיטי - בניית אתרים