04-8100333
054-6996670

 
 

 
 
 

 

 
    סוכני הביטוח מסתערים על חברי הקיבוץ
    סטפוינט!

בימים האחרונים אנו עדים למבול של פניות של סוכני ביטוח ללקוחותינו הקיבוציים.

הללו מציעים, בין השאר:

הצעות לרכישת כיסוי ביטוחי למקרה מוות.
הצעות לרכישת כיסוי ביטוחי לסיעוד (בעיקר מכתבים מכלל חברה לביטוח שבה היו מבוטחים רוב הקולקטיבים בקיבוצים)
בנוסף עקב הפעלת תיבת הדואר הפנסיוניות לקוחות רבים מקבלים SMS עם שאלה לגבי העברת מידע בנוגע לתוכניות הפנסיה למשרד האוצר על מנת לבחון אפשרות לאיחוד חשבונות פנסיוניים
 

עקב כמות הפניות החריגה, יועצי חברת סטפוינט  מבקשים להבהיר:

1. במידה וסוכן כזה או אחר מציע לחבר כזה או אחר לרכוש מחשבונו האישי כיסוי ביטוחי הדבר לא יעבור דרך הקיבוץ והקיבוץ איננו אחראי לכך.
 במידה ומערבים את הקיבוץ ברמת לאשר תעריפים, להעביר רשימות חברים, להמליץ לחברים או גרוע מכך ברמה של תגמול כספי שמועבר לחברים האחראים על תחום הביטוח בקיבוץ כפונקציה ישירה של היקף הפרמיה שהחברים ישלמו
אנו רואים בכך סכנה לקיבוץ המחייבת לטעמנו לכל הפחות ביצוע הליך מכרזי ובחירת הספק האטרקטיבי ביותר.

2. כנ"ל, במידה והחבר רוכש עצמאית זה בסדר, במידה והקיבוץ נדרש להיות מעורב אנו מפנים אתכם לנייר המקצועי שהוציא אריה שטראוס השבוע בנושא.

3. בחלק מהמקרים הדבר כדאי לחבר (הוזלת דמי ניהול) אך קיימים מקרים בהם החבר עשוי להפסיד, למשל יתרה לא פעילה הרשומה כחלק מהגרעון האקטוארי של החברה שתנויד באופן אוטומתי לקרן הפנסיה של החבר כעובד חוץ,
כאשר הדברים מנוהלים באופן תקין אזי בעיה של כספים שלא מודעים אליהם והכל רשום ומנוהל מתוך אסטרטגיה פנסיונית ואזי אין צורך וניוד כספים אוטומתי עשוי אף לקלקל.

הצוות שלנו כרגיל זמין לענות לכל סוגיה בנושא

 בברכה                                      

רמי סגמן

סט פוינט בע"מ

050-5302242                             

rami@setpoint.co.il

 
     
   
הירשם חינם לעידכונים
הרשם עכשיו לניוזלטרים של סט פוינט!
דואר אלקטרוני *
שם *
טלפון נייד
   
 
סט פוינט! ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
טלפון:     נייד  054-6996670  משרד 04-8100333
דוא”ל: info@setpoint.co.il | כספרי 29, חיפה


לייבסיטי - בניית אתרים