04-8100333
050-5537105

 
 

 
 
 

 

 
    מתי ואיך להעביר את הכסף שלכם לתוכנית פנסיה אחרת
    חושבים שהכסף שלכם נאכל על ידי דמי ניהול מרקיעי שחקים או שהתשואה שאתם מקבלים לא גבוהה מספיק? העברת החיסכון מגוף פנסיוני אחד לאחר עשוייה במקרים מסויימים לחסוך אלפי שקלים שיכולים להתווסף לפנסיה שלכם. כיצד מחליטים אם לעזוב או להישאר

ליאורה הירשהורן, כלכליסט   


חלקנו לא אוהבים לערוך שינויים ובמיוחד שינויים הדורשים ניירות ובירוקרטיה. אבל מה אם השינויים האלה יחסכו לכם אלפי שקלים שיכולים להתווסף לפנסיה שלכם? ניוד חיסכון פנסיוני הוא דוגמה טובה לשינוי כזה: במקום להתלונן שהחיסכון הפנסיוני נאכל על ידי דמי הניהול המרקיעים שחקים, אם אינכם מרוצים - פשוט מניידים.

איך מקבלים את ההחלטה לנייד?
שקלו להתייעץ עם מומחה פנסיוני על איזה מוצר הכי מתאים לצרכים שלכם, מה ההבדל בתנאים שמציעים הגופים הפנסיונים השונים ואילו תנאים יפגעו בעת המעבר.

איך להשוות בין הגופים הפנסיוניים השונים?
כדי לדעת לאיזה גוף פנסיוני משתלם לעבור, צריך לבצע סקר שוק ולהשוות בין הדברים הבאים:
דמי הניהול מהפקדות (הנגבים מכם בגין הסכום שאתם מפקידים) ומחיסכון (הנגבים מכם בגין סך החיסכון שהצטבר לכם).
איכות ניהול ההשקעות הנמדדת בתשואות שכספי החיסכון שלכם השיגו לאורך זמן. אפשר להשוות את ביצועי המוצרים באמצעות האתרים של משרד האוצר: פנסיה.נט, גמל.נט או ביטוח.נט. זכרו כי תשואות גבוהות בשנים מסוימות אינן מבטיחות תשואות דומות בשנים הבאות ולכן לא כדאי לקבל החלטות נמהרות רק על סמך נתוני תשואה של שנה ספציפית.
איכות השירות וזמינות השירותים בגוף הפנסיוני....
אם ישנה פגיעה מהותית בזכויותיכם ובתנאיכם: אם יש לכם בעיה רפואית ייתכן ותידרשו...
   
לחץ כאן לקריאת המשך הכתבה באתר כלכליסט               

                           
   
הירשם חינם לעידכונים
הרשם עכשיו לניוזלטרים של סט פוינט!
דואר אלקטרוני *
שם *
טלפון נייד
   
 
סט פוינט! ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
טלפון:     נייד  050-5537105  משרד 04-8100333
דוא”ל: info@setpoint.co.il | כספרי 29, חיפה


לייבסיטי - בניית אתרים