04-8100333
050-5537105

 
 

 
 
 

 

 
    תמונה עגומה בתשואות הפנסיה ברבעון הראשון
    האינפלציה השלילית ברבעון הראשון הכבידה על קרנות הפנסיה בגלל שיערוך האג"ח המיועדות, שמהוות 30% מנכסיהן ? הפניקס בולטת לטובה בצמרת דירוגי הפנסיה והביטוח, ילין לפידות בצמרת דירוגי הגמל וההשתלמות

רון שטיין, גלובס  


בעוד שקופות הגמל לתגמולים וקרנות ההשתלמות רשמו תשואות שליליות שנעו בטווח של 0.4% לערך עד כ-0.6%, המצב של החוסכים בקרנות הפנסיה החדשות המקיפות ובפוליסות המשתתפות ברווחים של חברות הביטוח היה עגום יותר, כשאלו רשמו ברבעון הראשון של השנה תשואות שליליות חדות יותר. כך, בבחינת התשואות מתחילת השנה, כפי שפורסמו באתרי הפנסיה-נט והביטוח-נט של האוצר, עולה כי התשואה הממוצעת על סך ההשקעות של קרנות הפנסיה עמדה על מינוס 1.1%, ובפוליסות המשתתפות ברווחים הייתה התשואה 1%-.

מאיפה הגיעו הפערים האדירים בין שני השווקים הללו לשוק הגמל לתגמולים, במיוחד בהתחשב בכך שבשוק הפנסיה הקרנות החדשות המקיפות נהנות מרכיב האג"ח המיועדות שהמהווה כ-30% מנכסיהן, אשר מבטיח להן ריבית ריאלית קבועה של כ-4.86% לשנה?

יש לכך שתי סיבות שונות, אחת לכל תחום חיסכון: בפנסיה החדשה המקיפה.....
   
לחץ כאן לקריאת המשך הכתבה באתר גלובס              
                 
   
הירשם חינם לעידכונים
הרשם עכשיו לניוזלטרים של סט פוינט!
דואר אלקטרוני *
שם *
טלפון נייד
   
 
סט פוינט! ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
טלפון:     נייד  050-5537105  משרד 04-8100333
דוא”ל: info@setpoint.co.il | כספרי 29, חיפה


לייבסיטי - בניית אתרים