04-8100333
050-5537105

 
 

 
 
 

 

 
    אלה המנהלים המובילים של הפנסיה וביטוחי המנהלים
    ברבעון השני רשמו קרנות הפנסיה המקיפות והפוליסות המשתתפות ברווחים של חב' הביטוח תשואה חיובית ממוצעת של 1.2% ? התשואות במחצית - 0.08% ו-0.21%

רון שטיין, גלובס 


לאחר חודשים ארוכים של תנודתיות ודומיננטיות לצבע האדום, שמבשר על ירידות ערך ותשואות שליליות, ברבעון השני של 2016 נרשמה בתיקי הפנסיה והפוליסות המשתתפות ברווחים תשואה חיובית, שצובעת את תמונת החיסכון לטווח ארוך של הציבור בצבעים קצת יותר אופטימיים.
מנתוני הפנסיה-נט והביטוח-נט של האוצר, שעודכנו לאחרונה, עולה כי ברבעון השני ב-2016 רשמו קרנות הפנסיה המקיפות החדשות והפוליסות המשתתפות ברווחים של חברות הביטוח תשואות חיוביות ברמה של 1.2% בממוצע.
הודות לתשואות אלה, המחצית הראשונה של 2016 נסגרה עם תשואות חיוביות סמליות בתשואות המצרפיות שרשמו קרנות הפנסיה המקיפות החדשות - שבהן מנוהלים נכסים בהיקף כולל של כ-229 מיליארד שקל - ובתשואות המצרפיות שרשמו הפוליסות המשתתפות ברווחים של חברות הביטוח, שבהן מנוהלים נכסים בהיקף כולל של כ-145 מיליארד שקל.
מבדיקת הנתונים שעלו בביטוח-נט ובפנסיה-נט שמפעיל האוצר עולה, כי התשואות במחצית הראשונה עמדו על כ-0.08% ו-0.21%, בהתאמה, עם שונות רבה בין הגופים. כלומר, בעוד שברבעון השני כל הגופים שבחנו רשמו תשואות חיוביות, הרי שבשקלול התשואות לרבעון הראשון השנה יחד עם התשואות לרבעון השני, ישנם גופים אשר הציגו תשואות שליליות, בעוד שאחרים השיגו לעמיתים שלהם תשואות חיוביות.
ומה לגבי בחינת התשואות ל-12 החודשים האחרונים? מנתוני האוצר עולה כי ב-12 החודשים האחרונים, מחודש יולי אשתקד ועד סוף המחצית הראשונה השנה, המגמה השלילית עודנה מורגשת, והתשואות הממוצעות בענף שליליות. תיק נכסי הציבור המנוהל איבד מערכו 0.06% בקרנות הפנסיה החדשות המקיפות (שנהנות מאג"ח מיועדות המהוות 30% מנכסיהן ומבטיחות תשואה נאה וקבועה), והתכווץ בכ-0.17% בממוצע בפוליסות המשתתפות ברווחים.
אגב, בבחינת פוליסות החיסכון הפנסיוניות שחברות הביטוח מוכרות מאז 2004 ואילך, שאליהן מצטרפים המבוטחים החדשים ב-12 השנים האחרונות, ושבהן מנוהלים כיום כ-97 מיליארד שקל, עולה כי אלה הציגו ב-12 החודשים האחרונים תשואה ממוצעת של כ-0.14%, בעוד שברבעון השני התשואות עמדו על.....
   
לחץ כאן לקריאת המשך הכתבה באתר גלובס              
                 
   
הירשם חינם לעידכונים
הרשם עכשיו לניוזלטרים של סט פוינט!
דואר אלקטרוני *
שם *
טלפון נייד
   
 
סט פוינט! ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
טלפון:     נייד  050-5537105  משרד 04-8100333
דוא”ל: info@setpoint.co.il | כספרי 29, חיפה


לייבסיטי - בניית אתרים