04-8100333
054-6996670

 
 

 
 
 

 

 
    האם הכסף ששמתי בבית ההשקעות בטוח?
    בית ההשקעות מחזיק רק בחברת הניהול שמנהלת את הכסף שבקופה; אם בית ההשקעות קורס מסיבה כלשהי, הניהול של קופת הגמל יעבור לבית השקעות אחר

עמי גינזבורג, דה מרקר


כספים שמופקדים בקופת גמל אינם נמצאים באופן מעשי בידי בית ההשקעות. הם רשומים על שמך בלבד כעמיתה בקופה. למעשה, את שותפה ישירה בנכסים של קופת הגמל ונהנית מרווחיה — אם יש כאלה.

בית ההשקעות מנהל את הכספים שהפקדת אצלו ומחליט באילו ניירות ערך הכסף יושקע. מנהלי ההשקעות עושים זאת על סמך מדיניות מוצהרת ושקופה של קופת הגמל. הקופות מסווגות בדרך כלל על פי רמת הסיכון שלהן — בהתאם לנכסים שבהן הן משקיעות.
כך למשל, יש קרנות וקופות גמל שמיישמות מדיניות השקעה אגרסיבית יותר תוך התמחות במניות — ומצהירות כי הכספים המושקעים בהן יהיו "חשופים למניות בישראל ובחו"ל". קופות אחרות מתמחות באג"ח ומצהירות כי נכסיהן חשופים "לאג"ח סחירות ושאינן סחירות, ניירות ערך מסחריים, הלוואות שאינן סחירות, ואג"ח להמרה". ויש קופות גמל שמתמקדות "במזומנים, פיקדונות שקליים לא־צמודים, ניירות ערך מסחריים, מק"מ או אג"ח לא־צמודות".

לכספים האלה, שמנוהלים בבית ההשקעות, אין ביטוח משום ש....
   
לחץ כאן לקריאת המשך הכתבה באתר דה מרקר              
                 
   
הירשם חינם לעידכונים
הרשם עכשיו לניוזלטרים של סט פוינט!
דואר אלקטרוני *
שם *
טלפון נייד
   
 
סט פוינט! ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
טלפון:     נייד  054-6996670  משרד 04-8100333
דוא”ל: info@setpoint.co.il | כספרי 29, חיפה


לייבסיטי - בניית אתרים