04-8100333
054-6996670

 
 

 
 
 

 

 
    איך לנייד חיסכון פנסיוני?
    משרד האוצר

לא בטוחים איך עושים את זה?
היעזרו ברשימת הפעולות כדי לגלות מה בודקים לפני שמחליטים,
מהן הפעולות שיש לבצע, אם החלטתם שאתם מניידים ומה עליכם לעשות לאחר ניוד החיסכון הפנסיוני.

שקלו להתייעץ עם מומחה פנסיוני    שאלו את השאלות הבאות:
1.    איזה מוצר מתאים לצרכים שלי?
2.    מה ההבדל בתנאים שמציעים הגופים הפנסיונים?
3.    האם התנאים שלי ייפגעו בעת המעבר?
4.    מה הכיסוי הביטוחי שלי?
5.    מהו מסלול ההשקעה המתאים עבורי?

ערכו סקר שוק בין הגופים הפנסיוניים השונים והשוו את המחיר והתנאים המוצעים לכם    השוו את המחיר והתנאים בגופים אחרים ובגוף המנהל את החיסכון שלכם כיום:
     בדקו את דמי הניהול מההפקדות – דמי הניהול הנגבים מכם עבור הסכום שאתם מפקידים כל חודש. אם רק התחלתם לחסוך, דמי הניהול מההפקדות הם יותר משמעותיים עבורכם כעת.
     בדקו את דמי הניהול מהצבירה – דמי הניהול הנגבים מכם עבור סך החיסכון שהצטבר לכם עד כה. ככל שצברתם חיסכון גדול יותר, כך דמי הניהול מהצבירה הופכים משמעותיים יותר.
     התמקחו על גובה דמי הניהול! בדקו אם מגיעות לכם הטבות בדמי ניהול (ממקום העבודה, איגוד מקצועי, איגוד צרכנים
     - איכות ניהול ההשקעות נמדדת בתשואות, כלשהו או מכל סיבה אחרת).
     בדקו את איכות ניהול ההשקעות...
וודאו כי אין פגיעה מהותית בזכויותיכם ובתנאיכם והמעבר אכן משתלם לכם    בפרט היזהרו אם.....
   
לחץ כאן להורדת קובץ ההנחיות מאתר משרד האוצר               
                 
   
הירשם חינם לעידכונים
הרשם עכשיו לניוזלטרים של סט פוינט!
דואר אלקטרוני *
שם *
טלפון נייד
   
 
סט פוינט! ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי
טלפון:     נייד  054-6996670  משרד 04-8100333
דוא”ל: info@setpoint.co.il | כספרי 29, חיפה


לייבסיטי - בניית אתרים